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2025년 기준 재산세 계산 방법과 절세 전략까지 자세히 알려드립니다. 빠르게 재산세 계산 원하시면 아래 버튼에서 확인하세요.
2025 재산세 계산, 어떻게 달라졌을까?
2025년에도 재산세는 많은 이들에게 중요한 이슈입니다. 특히 부동산을 소유하고 있다면 매년 6월과 9월, 재산세 납부 고지서를 받게 되는데요. "내가 내야 할 재산세는 얼마일까?", "세금 폭탄 맞는 건 아닐까?" 하는 걱정이 생깁니다. 오늘은 2025년 기준 재산세 계산 방법부터 절세 팁까지 모두 정리해드립니다.
재산세란 무엇인가요?
재산세는 지방자치단체에서 부과하는 보유세입니다. 주택, 건물, 토지 등 부동산을 소유하고 있다면 매년 과세 대상이 되며, 기준일은 매년 6월 1일입니다. 단독주택, 아파트, 상가 등 소유 유형에 따라 과세 기준과 세율이 다르게 적용됩니다.
2025년 재산세 계산 방법
2025년에는 공시가격 상승률과 보유세 부담 완화정책이 일부 수정되며, 계산 공식도 조금 달라졌습니다.
📌 재산세 계산 공식
(공시가격 × 공정시장가액 비율) × 세율 – 공제금액
- 공시가격: 국토교통부에서 매년 고시
- 공정시장가액 비율: 2025년 기준 주택 60%
- 세율: 0.1% ~ 0.4% (구간별 누진세 적용)
- 공제금액: 1세대 1주택의 경우 6억 이하 공제 등
예시: 공시가격 3억 아파트의 경우
3억 × 60% × 0.1% = 18,000원 (연 재산세)※ 위 계산은 단순 예시이며, 지역과 주택 수에 따라 다를 수 있습니다.
1주택자 vs 다주택자 세율 차이
- 1주택자: 세율과 공제 조건에서 유리
- 2주택 이상 보유자: 중과세율이 적용될 수 있음
예를 들어,
- 1가구 1주택 9억 이하: 세부담 상한 105%
- 2주택 이상: 세부담 상한 최대 150%
따라서 주택 수를 조절하거나 공동명의 활용으로 절세 전략을 세우는 것이 중요합니다.
절세를 위한 꿀팁
- 공시가격 확인: 잘못된 공시가에 이의신청 가능
- 공동명의 활용: 배우자와 공동명의시 과세 표준 분산
- 재산세 연납 할인: 1월 일괄 납부 시 세액 할인
- 임대주택 등록 활용: 일부 지역은 세금 감면 가능
- 지방세 납부 앱 사용: 납부 편의성과 알림 기능 활용
재산세 계산기 활용하기
정확한 계산이 어렵다면, 재산세 자동 계산기를 사용하는 것이 가장 빠릅니다. 공시가격, 주택 수, 지역 등을 입력하면 바로 예상 세액을 알려줍니다.
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